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Rechtzeitige Steuertipps für Kleinunternehmer

Dieser Artikel ist eine Neuauflage des Beitrags von Wise Bread zum OPEN Forum von American Express – wo Kleinunternehmer Ratschläge von Experten erhalten und sich gegenseitig Tipps geben können.

Foto: alexsl

Die Steuerzeit kommt, und der Kleinunternehmer rennt ängstlich in die Höhlen.

Aber das ist nicht wirklich die beste Idee, oder? Keine Angst, Freunde. Ich habe mehrere Steuerexperten kontaktiert, um einige Ratschläge und Tipps zusammenzustellen, insbesondere für die Steuern im vierten Quartal und zum Jahresende.

Hier sind Tipps von Miguel G. Farra, CPA, JD, und dem verantwortlichen Leiter der Steuer- und Buchhaltungsabteilung von Morrison, Brown, Argiz & Farra, LLC, einer der 40 führenden Wirtschaftsprüfungsgesellschaften; Michael Carney, Wirtschaftsprüfer und Inhaber von MWCAccounting, spezialisiert auf Steuern für kleine Unternehmen; und Matthew Brock, CFP und Inhaber von DivergentPlanning, LLC, einer Finanzplanungsfirma für Selbständige und kleine Unternehmen.

Wie können Kleinunternehmer mit der Steuervorbereitung richtig umgehen, Ordnung halten und nicht ausflippen, wenn sie merken, dass es wieder Zeit für Steuern ist?

Carney:“Führen Sie ein genaues Steuertagebuch. Investieren Sie in einen Steuerorganisator, bewahren Sie alle Ihre Quittungen auf und informieren Sie sich über Steuerabzüge für kleine Unternehmen, damit Sie wissen, was Sie im Auge behalten und keine Möglichkeiten zum Steuersparen verpassen. Auch wenn viele Kleinunternehmer gerne alleine gehen, ist die Einstellung eines Steuerfachmanns, der sich auf Kleinunternehmersteuern spezialisiert hat und Sie das ganze Jahr über berät, auf lange Sicht eine Investition, die sowohl Zeit als auch finanzielle Einsparungen bringt.“

Brocken: „Stellen Sie sicher, dass Sie organisiert sind. Wenden Sie sich jetzt an Ihren CPA und fragen Sie, ob er Ihnen eine Checkliste zusenden kann, damit Sie alle Ihre Dokumente und Daten zusammenstellen können. Wenn Ihre Bücher aktualisiert und verständlich sind, wird die Arbeit Ihres CPA viel einfacher.“

Was sind einige einfache Möglichkeiten, wie Kleinunternehmer mit Steuern und Steuervorbereitung besser umgehen können?

Farra: „Erwägen Sie eine Einrichtung ein leistungsorientierter Plan. Kleinunternehmer über 50 können einen höheren Beitrag zu leistungsorientierten Plänen leisten als zu beitragsorientierten Plänen.“

Carney: „In Anbetracht die steuerlichen Auswirkungen all ihrer Geschäftsentscheidungen. Informieren Sie sich vor einem großen Kauf über die aktuellen Steuergesetze oder Ihren Steuerberater. Der Zeitpunkt von Unternehmenskäufen kann eine große Rolle dabei spielen, was, wie viel und wie schnell Sie sie abschreiben können.“

Brock: „Wenn du ein 1099 Mitarbeiter und zahlt keine vierteljährliche Schätzungs, erwägen Sie, mit einem CPA zu sprechen und dies einzurichten. Es kann Ihnen wirklich helfen, Ihren Cashflow das ganze Jahr über zu verwalten.“

Haben Sie allgemeine Tipps zum Steuerabzug 2011?

Farra: „Erwägen Sie eine Adoption Vereinfachter Personalvorsorgeplan oder SEP. ichWenn Sie als Selbständiger mit wenigen oder gar keinen Angestellten tätig sind, können Sie Ihren Beitrag möglicherweise noch bis zum 15. Oktober 2011 steuerlich absetzen.“

Carney: „Kleine Abzüge wie eine chemische Reinigung, eine geschäftsbezogene Ausbildung oder ein gesellschaftliches Ereignis, das zu einem Geschäftstreffen wurde, werden häufig verpasst, aber summiert sich. Es ist im besten Interesse eines Kleinunternehmers, sich über all diese Abzüge zu informieren, damit er können sie richtig in ihren Aufzeichnungen verfolgen. Eine falsche Kategorisierung der Ausgaben kann Sie riskieren, Abzüge zu verlieren. Die Abzugsregeln ändern sich von Jahr zu Jahr, und wenn Sie sich nicht an die aktuellen Steuergesetze in Ihrem Land halten, kann dies zu einem Verlust an Ersparnissen führen.“

Brock: „Denken Sie daran,o nehmen Sie Ihre Kilometerabzüge für alle Fahrten vor, die Sie unternommen haben. Die neuen Tarife sind da. Wenn Sie es nicht das ganze Jahr über verfolgt haben, kann es sich dennoch lohnen, ein paar Stunden damit zu verbringen, zurückzugehen und es in einer Tabelle zusammenzufassen. Fragen Sie Ihren CPA, was er speziell dafür will.“

Was sind einige konkrete Tipps für die Steuervorbereitung zum Jahresende 2011??

Farra: „Für im Jahr 2011 erhaltene oder gezahlte Gehälter reduziert das Tax Relief Act 2010 den Arbeitnehmersteuersatz gemäß der FICA-Steuer um zwei Prozentpunkte auf 4,2 Prozent. Dies gilt auch für Einkünfte aus selbständiger Erwerbstätigkeit für 2011. Ein allfälliger Bonus für 2011 muss 2011 gezahlt werden damit dies gilt.“

Carney: „Maximieren Sie Ihren Anspruch auf Kapitalkostenzuschuss durch den Kauf jeglicher Ausrüstung oder Technologie, die Sie im kommenden Jahr benötigen könnten, und die Verzögerung der Veräußerung abschreibungsfähiger Vermögenswerte. Dies gilt insbesondere im Steuerjahr 2011 zu nutzen, da sich die Abzugsgrenzen deutlich erhöht haben und es eine 100-prozentige Bonusabschreibung für Neugeräte gibt (aufgrund des Steuererleichterungsgesetzes 2010 sowie des Beschäftigungsgesetzes 2010) .“

Brocken: „Besuchen Sie Ihr Budget noch einmal“t oder besprechen Sie mit Ihren Mitarbeitern, welche Dinge Sie in den nächsten sechs Monaten oder so kaufen müssen. Ziehe in Erwägung, sie vor Ende des Jahres zu kaufen. Dies kann Ausrüstung, Vorräte, Miete, Versicherungen oder alle Rechnungen umfassen, die Sie vorzeitig bezahlen können.“

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